Masukkan dua pedagang ‘rookie’ di depan layar, sediakan mereka dengan set up yang memiliki probabilitas tinggi terbaik Anda, dan untuk ukuran yang baik, buat masing-masing untuk mengambil sisi berlawanan dari trading. Kemungkinan besar, keduanya akan berakhir dengan kehilangan uang. Namun, jika Anda membuat keduanya pro dan buat trading mereka ke arah yang berlawanan satu sama lain, seringnya kedua trader akan berakhir dengan menghasilkan uang – meskipun masih terdapat kontradiksi alasan. Apa bedanya? Apa faktor yang paling penting dari memisahkan trader berpengalaman dengan yang amatir? Jawabannya adalah manajemen keuangan.
Seperti diet dan bekerja keras, pengelolaan uang adalah sesuatu yang kebanyakan trader hanya membicarakan di mulut saja, tetapi faktanya hanya sedikit yang di praktekkan. Alasannya sederhana: seperti makan sehat dan tetap sehat, pengelolaan uang dapat tampak seperti sebuah kegiatan, beban yang tidak menyenangkan. Hal ini memaksa para trader untuk terus-menerus memonitor posisi mereka dan mengambil kerugian yang diperlukan, dan hanya sedikit orang ingin melakukannya. Namun, seperti yang terlihat di Gambar 1, mengambil kerugian sangat penting untuk keberhasilan perdagangan jangka panjang.
Gambar 1 – Tabel ini menunjukkan betapa sulitnya untuk pulih dari kerugian. |
Perhatikan bahwa trader harus mendapatkan 100% atas modal nya – suatu prestasi dicapai dengan kurang dari 1% dari pedagang di seluruh dunia – hanya untuk impas pada accountnya dengan kehilangan 50%. Pada kerugian 75%, pedagang harus empat kali lipat account nya untuk membawanya kembali ke ekuitas aslinya – benar-benar tugas yang sangat berat!
The Big One
Meskipun sebagian besar trader yang akrab dengan angka di atas, mereka pasti mengabaikannya. Buku Trading yang penuh dengan cerita-cerita tentang trader yang kehilangan satu, dua,ataupun yang senilai dengan lima tahun keuntungan dalam sekali trading adalah bohong. Biasanya, kerugian tersebut adalah hasil dari pengelolaan uang ceroboh, tanpa mencoba untuk stop dan mengharapkan nilai up dalam jangka waktu pendek. Dari Kesemuanya, kerugian adalah sebagai akibat dari tidak adanya kedisiplinan
Kebanyakan trader memulai karir trading mereka, baik secara sadar atau tidak sadar, dengan memvisualisasikan “The One Big” – trading yang akan membuat mereka menjadi jutawan dan memungkinkan mereka untuk pensiun pada usia muda dan hidup tanpa bekerja selama sisa hidup mereka. Dalam forex, fantasi ini lebih diperkuat oleh cerita rakyat dari pasar. Siapa yang bisa melupakan saat itu George Soros “broker Bank of England” oleh shorting pound dan berjalan pergi dengan laba $ 1-miliar dalam satu hari? Tetapi kebenaran yang dingin untuk sebagian besar trader eceran adalah bahwa, bukan mengalami “Big Win”, sebagian besar tarder menjadi korban yaitu “Rugi Besar” yang dapat menjatuhkan mereka dari permainan selamanya.
Belajar dari Pelajaran
Trader dapat menghindari nasib ini dengan mengendalikan risiko mereka melalui Stop Loss. Dalam buku terkenal Jack Schwager’s “Market Wizards” (1989), trader dan trend pengikut Larry Hite menawarkan saran praktis: “Jangan mengambil risiko lebih dari 1% dari total ekuitas pada perdagangan apapun. Dengan hanya mempertaruhkan 1%, saya tidak peduli dengan trading perseorangan manapun. ” Ini adalah pendekatan yang sangat baik. Seorang trader bisa salah 20 kali berturut-turut dan masih memiliki 80% dari ekuitas nya.
Trader dapat menghindari nasib ini dengan mengendalikan risiko mereka melalui Stop Loss. Dalam buku terkenal Jack Schwager’s “Market Wizards” (1989), trader dan trend pengikut Larry Hite menawarkan saran praktis: “Jangan mengambil risiko lebih dari 1% dari total ekuitas pada perdagangan apapun. Dengan hanya mempertaruhkan 1%, saya tidak peduli dengan trading perseorangan manapun. ” Ini adalah pendekatan yang sangat baik. Seorang trader bisa salah 20 kali berturut-turut dan masih memiliki 80% dari ekuitas nya.
Kenyataannya adalah bahwa sangat sedikit trader yang memiliki disiplin untuk mempraktekkan metode ini secara konsisten. Tidak seperti seorang anak yang belajar untuk tidak menyentuh kompor panas dan berhenti hanya setelah terbakar sekali atau dua kali, kebanyakan trader hanya dapat menyerap pelajaran dari disiplin risiko melalui pengalaman kerugian. Ini adalah alasan yang paling penting mengapa hanya trader harus menggunakan modal spekulatif mereka ketika pertama kali memasuki pasar forex. Ketika trader baru bertanya berapa banyak uang yang mereka harus mulai dengan trading, salah satu trader musiman mengatakan: “Pilih jumlah yang tidak akan secara material berdampak pada kehidupan Anda jika Anda kehilangan itu sepenuhnya. Sekarang bagi jumlahnya dengan lima karena upaya awal anda saat trading kemungkinan besar akhirnya hilang atau kalah. ” Hal ini juga sangat nasihat bijaksana, dan sangat berharga untuk siapa pun yang mempertimbangkan untuk berbisnis forex trading.
Style Manajemen Keuangan
Secara umum, ada dua cara untuk praktek manajemen keuangan yang sukses. Seorang trader dapat mengambil banyak keuntungan kecil dan mencoba untuk memanen keuntungan dari beberapa kemengan besar, atau trader dapat memilih untuk mendapatkan banyak keuntungan seperti tupai kecil dan jarang stop namun sekali stop dalam jumlah besar dengan harapan keuntungan kecil yang didapat akan melebihi beberapa kerugian yang besar. Metode pertama dapat juga mengakibatkan pusing secara psikologis, tapi menghasilkan beberapa saat akan menghasilkan momen yang menyenangkan. Di sisi lain, strategi kedua menawarkan banyak contoh kecil dari sukacita, tetapi dengan mengorbankan beban psikologis yang besar pada awalnya. Dengan pendekatan wide-stop, tidak biasa untuk kehilangan nilai trading seminggu atau sebulan dalam satu atau dua trading.
Secara umum, ada dua cara untuk praktek manajemen keuangan yang sukses. Seorang trader dapat mengambil banyak keuntungan kecil dan mencoba untuk memanen keuntungan dari beberapa kemengan besar, atau trader dapat memilih untuk mendapatkan banyak keuntungan seperti tupai kecil dan jarang stop namun sekali stop dalam jumlah besar dengan harapan keuntungan kecil yang didapat akan melebihi beberapa kerugian yang besar. Metode pertama dapat juga mengakibatkan pusing secara psikologis, tapi menghasilkan beberapa saat akan menghasilkan momen yang menyenangkan. Di sisi lain, strategi kedua menawarkan banyak contoh kecil dari sukacita, tetapi dengan mengorbankan beban psikologis yang besar pada awalnya. Dengan pendekatan wide-stop, tidak biasa untuk kehilangan nilai trading seminggu atau sebulan dalam satu atau dua trading.
Untuk sebagian besar, metode yang Anda pilih bergantung pada kepribadian Anda, itu adalah bagian dari proses penemuan untuk setiap trader. Salah satu manfaat besar dari pasar forex adalah dapat mengakomodasi kedua gaya sama, tanpa biaya tambahan kepada trader eceran. Karena forex adalah pasar yang berbasis spread, biaya dari setiap transaksi yang sama, tanpa memandang ukuran posisi apapun yang diberikan pedagang
Misalnya, dalam EUR / USD, kebanyakan trader akan menghadapi spread 3 pip sama dengan biaya 3/100 dari 1% posisi yang diambil. Biaya ini akan seragam, dalam persentase, apakah trader ingin mengambil 100 lot atau satu banyak juta-lot mata uang. Sebagai contoh, jika pedagang ingin menggunakan 10.000 lot, spreadnya akan sebesar $ 3, tetapi untuk trading yang sama dengan hanya menggunakan 100 lot spreadnya akan hanya $ 0,03. Kontras bahwa dengan pasar saham di mana, misalnya, komisi 100 saham atau 1.000 saham sebuah saham $ 20 mungkin sudah ditetapkan di $ 40, membuat biaya efektif transaksi 2% dalam kasus dari 100 lembar saham, tetapi hanya 0,2% di kasus dari 1.000 lembar saham. Jenis variabilitas membuatnya sangat sulit bagi trader kecil di pasar ekuitas untuk mengambil posisi, karena biaya komisi sangat miring. Namun, trader forex mendapatkan manfaat dari harga seragam dan dapat praktek setiap style pengelolaan uang yang mereka pilih tanpa kekhawatiran tentang variabel biaya transaksi
Listen
Read phonetically
Empat Jenis Stop
Empat Jenis Stop
Setelah Anda siap untuk trading dengan serius terhadap pengelolaan uang dan jumlah modal yang tepat telah dialokasikan ke account Anda, ada empat jenis stop yang dapat Anda pertimbangkan.
1. Equity Stop – Stop yang paling sederhana. Pedagang hanya beresiko terhadap jumlah yang telah ditetapkan account nya pada trading tunggal. Sebuah metrik yang umum adalah resiko 2% dari account yang diberikan pada setiap trading. Pada account trading $ 10.000, trader bisa risiko $ 200, atau sekitar 200 poin, pada satu lot mini (10.000 unit) untuk EUR / USD, atau hanya 20 poin pada lot standar 100.000. Trader yang agresif dapat mempertimbangkan untuk menggunakan berhenti pada ekuitas 5%, tapi perlu dicatat bahwa nilai ini biasanya dianggap sebagai batas atas pengelolaan uang yang bijaksana karena 10 trading yang salah berturut-turut akan penarikan account sebesar 50%.
Salah satu kritik yang kuat pada equity stop adalah bahwa tempat jalur keluar semaunya ada pada trader. Trading ini dilikuidasi bukan sebagai hasil dari respon logis untuk tindakan harga pasar, melainkan untuk memenuhi kontrol internal resiko trader.
2. Chart Stop - Analisis teknis dapat menghasilkan ribuan kemungkinan stop, didorong oleh aksi harga grafik atau oleh berbagai sinyal indikator teknis. Secara tehnik, trader yang berorientasi cenderung untuk menggabungkan exit point ini dengan standar equity stop untuk merumuskan chart stop. Sebuah contoh klasik dari chart stop adalah ayunan tinggi / titik rendah.
2. Chart Stop - Analisis teknis dapat menghasilkan ribuan kemungkinan stop, didorong oleh aksi harga grafik atau oleh berbagai sinyal indikator teknis. Secara tehnik, trader yang berorientasi cenderung untuk menggabungkan exit point ini dengan standar equity stop untuk merumuskan chart stop. Sebuah contoh klasik dari chart stop adalah ayunan tinggi / titik rendah.
3. Volatility Stop – Sebuah versi lebih canggih dari pada chart stop adalah menggunakan volatilitas bukan tindakan harga untuk mengatur parameter risiko. Idenya adalah bahwa dalam lingkungan volatilitas tinggi, ketika harga kisaran luas traverse, trader perlu beradaptasi dengan kondisi sekarang dan membiarkan posisi ruang lebih untuk risiko untuk menghindari dihentikan oleh votalitas intra-pasar. Sebaliknya berlaku bagi lingkungan volatilitas yang rendah, di mana parameter risiko perlu dikompresi.
Salah satu cara mudah untuk mengukur volatilitas adalah melalui penggunaan Bollinger band, yang menggunakan deviasi standar untuk mengukur variasi harga.
Perhatikan bahwa total eksposur risiko posisi tidak boleh melebihi 2% dari account, sehingga sangat penting bahwa trader menggunakan banyak lot yang lebih kecil untuk memperhitungkan dengan benar risiko kumulatif nya dalam trading.
4. Margin Stop – Ini mungkin yang paling lazim dari semua strategi manajemen keuangan, tetapi bisa menjadi metode yang efektif di forex, jika digunakan dengan bijaksana. Tidak seperti pasar valuta, pasar forex beroperasi 24 jam sehari. Oleh karena itu, dealer forex dapat melikuidasi posisi pelanggan mereka segera setelah mereka memicu margin call. Untuk alasan ini, pelanggan forex jarang dalam menghasilkan saldo negatif dalam account mereka, karena komputer secara otomatis menutup semua posisi.
Strategi manajemen keuangan membutuhkan trader untuk membagi modal nya menjadi 10 bagian yang sama. Dalam $ 10.000 misalnya, trader akan membuka account dengan agen forex namun hanya mentransfernya 1.000 $ bukan $ 10.000, menyisakan 9.000 $ lainnya di account bank-nya. Kebanyakan forex dealer menawarkan leverage 100:1, maka deposit $ 1.000 akan memungkinkan trader untuk mengendalikan satu standar 100.000 unit-lot . Namun, bahkan pergerakan 1 poin yang melawan trader itu akan dapat memicu margin call (karena $ 1.000 adalah modal minimum yang dibutuhkan). Jadi, tergantung pada toleransi risiko trader, dia dapat memilih untuk trading posisi banyak 50.000 unit-lot, yang memungkinkan dia atau mendapatkan ruang selama hampir 100 poin (pada lot 50.000 dealer membutuhkan $ 500 untuk margin, jadi $ 1.000 – 100 poin banyak kerugian * 50.000 = $ 500). Terlepas dari berapa banyak leverage yang diasumsikan para trader, kendali parsing modal ini secara spekulatif akan mencegah trader dari kehilangan account nya hanya dalam satu kali trading dan akan mengizinkan dia untuk mengambil banyak posisi yang berpotensi menguntungkan di set-up tanpa khawatir atau mengurus pengaturan stop secara manual. Bagi trader yang ingin mempraktekkan style “telah banyak, bertaruh banyak”, pendekatan ini mungkin cukup menarik.
Kesimpulan
Seperti yang Anda lihat, pengelolaan keuangan di forex adalah sesuatu yang fleksibel dan beragam seperti pasar itu sendiri. Satu-satunya aturan universal adalah bahwa semua pedagang di pasar ini harus mempraktekkan beberapa bentuk itu untuk berhasil.
Seperti yang Anda lihat, pengelolaan keuangan di forex adalah sesuatu yang fleksibel dan beragam seperti pasar itu sendiri. Satu-satunya aturan universal adalah bahwa semua pedagang di pasar ini harus mempraktekkan beberapa bentuk itu untuk berhasil.
Sumber:informasiforex.com
Jika dirasa Artikel ini bermanfaat, Silahkan klik like us facebook RumahFx di kanan kolom halaman ini.
